W dniu 2011-05-16 22:09, tradycja pisze:
> Szukam mądrej rady na moją marną sytuację
> wy tutaj znacie się na autach i nie tylko - wierzę że coś mi praktycznego
podpowiecie..:
>
>
> w 2010 (niecały rok temu) kupiłam nowego Civica (2009) za 66 tyś
> kredyt (na działalność) - na max (8 lat) = nie da się wydłużyć, rata 1100 + mając
mieszkanie na kredyt


i generalnie będąc na drobku w życiu (późno lepiej niż wcale, no ale wszystko naraz
- nie uciągam budżetu, z miesiaca na miesiąc wchodzę w koszta i długi (karty
kredytowe, niezapałacne czynsze...)
>
>
> Wiadomo że sprzedając samochód w takiej styuacji tracę mnóóóóstwo siana - i
wygrywam nagrodę Darwina :p

Samochód to najgorszy rodzaj majątku dla dłużnika, stale traci na wartości oraz
generuje koszty.
O ile jest sprzedawalny (zależy od formy kredytowania) to próbuj sprzedać.
Zakładam że ów pojazd to raczej fanaberia, a nie życiowa konieczność czy narzędzie
pracy.
To nie spłaci całego kredytu, ale powinno zmniejszyć raty, jeśli bank przewidywał
częściową
spłatę z utrzymaniem okresu spłaty. Jeśli nie, to gorzej.
Piszesz, że masz kredyt mieszkaniowy, oraz oprócz samochodu jeszcze inne długi, np.
karty do spłacenia. Najtańszą opcją byłoby powiększenie kwoty kredytu mieszkaniowego
i spłacenie z tego pozostałych długów (coś w rodzaju konsolidacji) bo i
oprocentowanie
najniższe, i okres najdłuższy. Być może raty za mieszkanie wzrosłyby tylko trochę.
Jeśli brałaś kredyt gdy mieszkania były tańsze niż teraz, to z zabezpieczeniem
nie będzie problemu. Pogadaj z bankiem w którym masz mieszkaniówkę, może się
dogadasz.
Bank z reguły woli mieć wypłacalnego klienta.

--
Jakub Witkowski | Prezentowane opinie mogą być niepoważne,
z domeny | nieprawdziwe, lub nie odpowiadać w części
gts /kropka/ pl | lub całości poglądom ich Autora.